البنك المركزي يلزم البنوك بتكوين مخصصات 100% لمديونيات بقيمة 12 مليار جنيه مستحقة على شركات أسمدة

• المديونية هي الأكبر في القطاع واحتمالية التعثر تجبر البنوك على رفع المخصص

ألزم البنك المركزى البنوك الدائنة لمجموعة شركات الشناوى للأسمدة بتكوين مخصصات بنسبة 100% على مديونيات متعثرة بقيمة 12 مليار جنيه مستحقة على شركات الأسمدة التابعة للمجموعة.

وقالت مصادر، إن قرار المركزى يطبق بداية من العام الحالى ليرتفع بذلك المخصصات على هذه المديونيات إلى 100% بدلا من 75%.

وجاء قرار المركزى على الرغم من مطالبة البنوك فى وقت سابق باستمرار العمل بمخصصات 75% وعدم زيادتها بسبب الأعباء المالية التى تتحملها البنوك ولكن نظرا لمخاطر تتعلق بعدم القدرة على السداد ألزم المركزى البنوك بزيادة نسبة المخصصات.

كانت البنوك الدائنة وعددها 28 بنكا قد انتهت من وضع مذكرة المعلومات المتعلقة بتسوية الديون المستحقة على شركات المجموعة بقيمة 12 مليار جنيه تستحق على شركات قويسنا للتنمية الزراعية، البحيرة للأسمدة، الشركة الأهلية للتنمية الزراعية المملوكة لرجلى الأعمال مصطفى الشناوى وأحمد عبدالله.

وتبعا للمصادر، فإن مدة التسوية تصل إلى 13 عاما ونصف بفائدة 8% وسيتم تقييم الأصول العينية المملوكة للشركات المتعثرة وخصم قيمتها من إجمالى المديونيات المستحقة للبنوك، والمبلغ المتبقى سيجرى بشأنه تسوية نقدية فى ضوء النموذج المالى والتدفقات النقدية للشركات المستحق عليها السداد.

وقالت المصادر إن قرار البنوك بإجراء التسوية يعد إلى صعوبة الموقف المالى للمجموعة وعدم قدرتها على الوفاء بالتزاماتها المالية وهو الأمر الذى دفع البنوك الدائنة لرفض إجراء هيكلة وجدولة للمديونيات المستحقة لشركات الأسمدة الثلاث، وذلك بعد مرور عام من الدراسات التى قام بها مراجع حسابات مستقل بناء على تعليمات سابقة من البنك المركزى المصرى.

وسبق أن خاطب مسئولو الشركات الثلاث البنك المركزى المصرى منتصف العام الماضى لجدولة مديونيات مستحقة عليها لصالح البنوك، والذى بدوره أرجأ قرار جدولة وهيكلة هذه الديون فى ضوء تقرير مراقب الحسابات الذى قامت البنوك بتعيينه لدراسة وتقييم القوائم المالية للشركات الثلاثة.

وعلى جانب آخر، اقتربت شركة ايفرجرو للأسمدة المتخصصة من توقيع عقود جدولة مديونيات بقيمة 7 مليارات جنيه، بالإضافة إلى تمويل رأسمال عامل يقارب المليار جنيه، تبعا للمصادر التى أشارت إلى أن البنوك تواصل تكوين مخصصات ببنسبة 50% لهذه المديونيات بسبب المخاطر التى تواجه الصناعة.

وأعلنت إيفرجرو للأسمدة المتخصصة فى ابريل 2021 عن توقيع عقد قرض مشترك بقيمة 400 مليون دولار بما يعادل 6.3 مليار جنيه مع بنك المشرق دبى والبنك الأهلى المصرى وبمشاركة 10 بنوك مصرية.